新常态新风险新挑战 邮储银行莆田市分行案件防控工作纪实

东南网莆田5月27日讯 日前，邮储银行莆田市分行获评省分行2014年度案件防控工作先进单位。在过去的一年中，邮储银行莆田市分行案件防控工作认真贯彻落实省分行和银监分局的工作部署，紧紧围绕“一个完善，两个构建，三个推进，四个不为”机制，坚持“内控优先”和“审慎经营”的核心准则，通过完善各项机制、实施全面风险管理、推进合规文化建设等措施，切实做好案件防控工作，顺利实现年度无发生各类案件事件的工作目标，为邮储银行创造了一个合规、有序、安全的经营发展环境。

以案防机制做保障

开展案件防控工作，必须要有好的机制和制度作保证。几年来，邮储银行莆田市分行从实际出发，通过不断探索和完善，建立健全了一套科学、合理的案件防控工作机制，促进了工作的良性运行。一是实行案防责任制，通过层层签订案防责任状，明确所辖各单位的案件防控责任，使案件防控责任到人，不留死角。二是制定市分行部门尽职检查考核评价办法，要求一、二道防线职能部门制定部门尽职检查工作，并按照现场检查计划表尽职检查。三是开展自营网点风险等级评价工作，综合评定各支行在全年经营过程中的风险管控能力。四是规范印章管理和使用，同时开展印章管理的法律风险调查。

“规章制度建立后，只有落到实处才能发挥现实生产力”，邮储银行莆田市分行相关人员表示，“为此，我们通过开展重点风险领域的专项检查和风险排查等活动，及时纠正业务发展过程中的不规范行为。对在检查中发现的问题，坚决追究违规人员的责任。”据悉，通过这样的形式，全年共发现1375个问题，落实整改1343个，整改率约为97%；全年共查处违规行为300多人次，经济处罚达8万元。

此外，邮储银行莆田市分行还通过拟发制度梳理和新制度合规审查要求，组织全行规章制度梳理工作，并制定修订计划，保障制度的质量和效力，促进全行加强制度管理。

做好案件防控工作，还需狠抓安全保卫工作。为此，邮储银行莆田市分行持续推进创建“平安邮储”暨安全保卫工作能力提升活动，将平安邮储建设与安全保卫工作相结合，不断建立完善各项安全防范规章制度，及时发现和消除安全隐患，提升安全管理水平，确保各项安全保卫工作落到实处。同时，加快安全保卫队伍建设，组织全辖专兼职安全保卫人员培训，开展营业场所应急预案演练，强化营业人员安全防范知识学习。

以风险管理为抓手

为进一步做好案件防控工作，邮储银行莆田市分行通过夯实案防基础管理、强化员工排查、召开邮银案防联席会议、携手监管部门等实施全面的风险管理工作。

为夯实案防基础管理，该行下发案防工作实施意见，统筹和细化全行、各单位案件防控工作内容，通过强化全员教育、风险排查、合规督导、严厉问责等措施，全力推进防险控案能力建设，形成“一把手”亲自抓，分管领导具体抓，部门主管配合抓，层层抓落实的工作氛围。

邮储银行莆田市分行与各支行、部室层层签订《党风廉政建设责任书》，使党风廉政工作做到目标化管理，制度化要求。同时，把高管人员防范合规风险履职监察、重要岗位的轮换和员工思想行为排查工作作为加强内控管理的重要措施，与风险防范和案件防控工作有机结合。

“自营+代理”是中国邮政金融改革下的独特模式。邮银融合不仅是业务上的合作，还包括服务能力、风险防控等内容。为此，该行按照省分行邮政代理网点案件防控工作意见，按季召开邮银案防联席会议，对代理金融检查人员进行培训和指导，开展邮银联合检查工作，并配合邮政公司做好对代理网点风险等级的评价工作，及时向邮政公司反馈检查发现的问题，共同研究解决措施，促进代理金融风险管理水平的提升。

此外，邮储银行莆田市分行强化监审联动，在内控管理工作中切实贯彻监管要求，化被动监管为主动协作，如每周与银监监管员进行沟通；邀请银监局参加三方会谈和经营分析会，主动向监管部门报告该行案件防控和风险排查工作开展情况。

以合规文化建设为推动力

在经济“新常态”下，深入推进合规文化建设，培育全员合规文化理念，对防控各类风险隐患，提高核心竞争力，促进全行业务的稳步健康发展具有重要意义。为此，邮储银行莆田市分行一年一签，建立合规承诺制度；创新形式，开展合规文化宣传活动；分层分类，加强员工合规教育培训；总结经验，推动常态化机制建设。

邮储银行莆田市分行建立了合规承诺制度，通过采用一年一签的方式，组织全辖员工签订《合规承诺书》，以加强自律，恪守合规承诺。

为深入推进全行合规文化建设工作，该行通过创新形式，开展多种多样的合规文化宣传活动。举办2014年“合规大行动”活动，组织宣讲团下基层巡回宣讲，累计举办4站7场次；编发活动专刊、制作主题宣传栏，举办合规专家讲堂等特色活动；开展防范打击非法集资宣传教育活动，采用营业厅门眉LED宣传，进社区、校区宣传等方式，履行金融机构的社会责任；开展警示教育，组织关键岗位员工参观反腐倡廉教育基地、观看警示教育片。

员工的综合素质水平是防范道德风险的重要因素。为此，邮储银行莆田市分行制定培训计划，分层次、分类别地开展员工教育培训，加强对管理人员、营销人员、柜员的专业化、普及化培训，全年组织培训26期，近1300人次；在线考试43期，达2600多人次。

此外，该行还将按照总行统一部署，在前两年活动开展基础上，积极总结经验，研究、探索、改进和完善内容和形式，持续开展邮储银行莆田市分行2015年的合规活动，推动全辖形成常态化的合规机制。

随着社会经营环境的不断变化，必将对邮储银行莆田市分行的案件防控工作提出更高的要求，未来的征程也将漫长和深远。为此，该行将始终以构建和谐、稳定、发展的邮储银行为己任，查防结合，防患于未然，积极应对新常态下经营发展面临的新风险和新挑战。