兴业银行莆田荔城支行：堵截银行卡犯罪 当客户资金的保护神

东南网莆田2月15日讯 近年来，银行卡犯罪频发，客户资金安全受到严重威胁，社会各方都在为防治银行卡犯罪而努力。兴业银行莆田荔城支行根据总分行及监管部门关于开展防治银行卡犯罪活动的部署和要求，认真组织落实，积极开展防治落实工作，取得良好成效，被福建省银行卡协会评为“2016年防治银行卡犯罪优秀网点”。

积极行动 防治有效

该支行通过员工大会、周例会、晨会等多种形式，组织员工学习防治银行卡文件、案例，切实提高全员防范意识和防范水平；要求全体员工提高警惕，加强日常业务办理中客户的异常行为，全力堵截银行卡犯罪活动；要求发现问题，按照应急处理预案及时进行报告处置，并协同各级单位联动处置，保护银行和客户资金安全。

2015年8月的一天，客户林先生来到支行营业厅要汇款，神情紧张，这一异常行为引起了当班大堂经理的注意，立即向该客户了解情况。经了解，为诈骗分子伪装成公安局，威胁客户涉嫌犯罪并要求客户把资金转移到“警方”指定的安全帐户上。支行大堂经理意识到这是一起典型电话诈骗案件，马上向营业厅主任进行了汇报，支行立即启动了厅堂拦截电话诈骗违法犯罪活动的预案。经过反复耐心劝导，客户最终意识到被骗，打消了转账的念头，避免了资金损失。

近年来，荔城支行多次堵截电话诈骗、客户持假身份证开户等事件，并多次协助公安机关排查网上通缉犯，堵截银行卡犯罪工作卓有成效，受到多方赞扬。

广泛宣传 全员防范

该行积极践行社会责任，充分利用各种平台开展防治银行卡犯罪宣传，通过网点LED屏，分发宣传折页，社区宣传等多种形式开展防治银行卡犯罪活动宣传活动，提升全员识别、堵截银行卡犯罪的意识和技能。

支行员工在日常为客户办理业务过程中，向客户宣传防治银行卡犯罪活动知识，提醒客户一定要保管好自己的“密码、验证码”等关键信息，不向他人透露；不随便点击不明链接；手工输入正确的银行、购物等网址；不轻信“天上掉馅饼”的小便宜；“身正不怕影歪”，不轻信“公、检、法”诈骗电话；熟悉银行、民生单位的服务电话，及时沟通；不向陌生人转账等，通过言传身教，切实提升来行客户防范银行卡诈骗的能力和意识。

同时，支行主动建议客户向周边的亲戚、朋友宣传防骗知识，不断提升宣传的覆盖面，筑牢社会全体防范的篱笆，形成社会人人堵截的高压态势，让银行卡犯罪没有可乘之机。

严格管理 筑牢防线

该行严格规范员工业务办理流程，强化员工职业道德教育，要求员工在业务办理过程中关注信息安全，严格遵守总分行的规章制度，在日常工作中严格规范操作、公私分明，为客户保密，严禁银行卡信息买卖，防止客户信息泄露，同时提醒客户不随便泄露个人信息，切实把好防治银行卡犯罪的第一道“关卡”。

此外，支行把银行卡防治工作的“防范”当做一项重要工作来抓。支行积极与分行辖内其他兄弟支行加强沟通交流，针对异常境外取现、异常交易等特征，共同筛选明晰“高风险客户”，做好尽职调查，提醒全行员工关注。仅2016年第三季度，支行就成功堵截近二十起客户的异常开卡行为。支行还根据总分行部署，积极做好账户清理和推动金融IC卡工作，加强账户管理，提高客户账户的安全性。

据该行相关负责人表示，该行将继续保持防治银行卡犯罪高压态势，提升银行自身堵截银行卡犯罪技能的同时，继续开展防治银行卡犯罪的公众教育活动，积极配合公安、司法部门联动开展防治活动，切实做好银行客户资金的保护神，让老百姓用卡放心、安心。