福建省2016年防治银行卡犯罪优秀个人胡溢森

东南网莆田2月27日讯 “您好，这张身份证真的是您本人的身份证吗？”“老人家，您认识这个您要转账的人吗？公安机关不会要求客户将钱转入所谓的‘安全账户’的，请再考虑一下！”“小兄弟，这银行卡只能本人使用，借不得更卖不得呀！”……走进兴业银行莆田分行营业部，时常听到会计主管胡溢森坚持不懈地提醒着客户，十余年的会计从业经验使他炼就了一双识别银行卡犯罪的“火眼金睛”，洞悉犯罪分子的各类不良动机。由于在防治银行卡犯罪的工作上取得优异成绩，胡溢森同志被福建省银行卡协会授予“2016年防治银行卡犯罪优秀个人”荣誉称号。

谈及对防治银行卡犯罪的看法，胡溢森提到“责任”二字。在纷繁复杂的工作中，始终保持与银行卡犯罪作斗争的决心，除了工作职责的要求外，更是一份强烈的责任感，对保障客户资金安全的强烈使命感。2016年3月的一天，客户王先生急匆匆来到营业厅，神情紧张，声称自己的银行卡被“盗刷”了。经了解，王先生收到一条非官方渠道的短信，短信显示王先生正确的个人身份信息，并提示其银行卡在网页上被消费了4万余元，详情需登陆短信中所列的“官网”查看。王先生并没有开通银行卡网上支付功能，由于疏于对银行卡的管理，对银行卡的余额及收支流水等均表示不记得。小胡立刻意识到该短信存在银行卡犯罪风险，对王先生留存身份信息进行仔细核对后，对其提示了防治银行卡犯罪要点，并帮助其所持的磁条卡更换外更为安全的芯片卡，再次提醒王先生注重个人信息及银行卡的保管。王先生成功避免了资金损失，对小胡认真负责的工作态度大加赞赏。

“打铁还需自身硬”，与银行卡犯罪做斗争，还需要过硬的识别、堵截银行卡犯罪技能。胡溢森身为会计主管，柜台的大小事情都要顾及，偶遇一些特殊的业务，更要亲自上阵处理。尽管工作繁忙，但他却不放松对自己的严格要求，充分利用碎片化时间学习，关注网络媒体报道的银行卡犯罪案例以及政府部门、公安机关等通报的案件案例，以了解最新的信息与防范手段，以达到更新防范银行卡犯罪知识体系，提升自己的防治银行卡犯罪的技能。除加强自身学习外，小胡定期组织全体柜面人员学习银行卡知识、提高员工证件识别技能，向柜员宣贯银行卡诈骗的危害及防范措施。在柜面业务办理过程中要求柜员多留心、多观察、提高警惕性，尤其在涉及银行卡账户开户手续时，要求柜员利用多种方式对客户身份进行识别，并及时进行公民身份联网核查，遇到可疑点及时进行反馈探讨。而针对该行自助发卡机办理银行卡开户的客户较多的情况下，小胡更是要求大堂经理严格进行身份核验，对于客户疑似持假证件或疑似非本人办理业务的，使用多渠道验证身份信息，对于异常行为的，坚决不予办理业务。他还组织员工利用台帐登记簿、微信群反馈等等手段进行往来客户异常行为的登记，方便对银行卡犯罪行为进行及时共享及防范。仅2016年12月份，在他的带领下，分行营业部拦截动机异常办理业务的客户十余名。而作为分行营业部配合公检法机关查冻扣专管人员，他积极配合，及时受理各类查询、冻结、扣划业务，并向分行监察部门及银行卡业务主管部门反馈新型电信诈骗的线索材料，积极协助公安机关及外部监管机构侦破银行卡犯罪案件。

“防治银行卡犯罪，就是要多观察，多理性思考，保管好自己的银行卡及密码、验证码，不轻信‘天上掉馅饼’的小便宜，不点击莫名链接，不开立过多的银行卡，熟悉民生单位的服务电话，不向陌生人转账，多看看银行卡犯罪案例等等”，这是胡溢森总结的防治银行卡犯罪经验。防治银行卡犯罪，人人有责。随着银行卡逐渐成为广大群众最重要的非现金支付工具，逐步渗透到社会生活的各个领域，银行卡犯罪频发的现实要求社会各界的重视。胡溢森表示将继续充当奋战堵截、防治银行卡犯罪第一线的一名战士，立足本岗位，不断提升防治技能和水平，切实保护客户资金的安全不受损失。