合规制胜 行稳致远——兴业银行莆田分行“兴航程”2017内控提升年活动纪实

2017年3月，兴业银行莆田分行“兴航程”2017合规内控提升年活动正式拉开帷幕，活动以夯实基础、深化服务、提升专业和效率的“三个着力点”，围绕合规文化传导、流程和制度优化、查找风险点和完善风险控制、加强整改和责任追究、强化合规管理资源保障这“五条主线”，着力构建架构清晰、管理高效、控制严密、保障有力的全员全流程合规内控管理体系，保障业务健康持续发展，营造良好的合规内控管理形象。在活动中通过多举措夯实内控合规基础，以形式多样的活动丰富活动内容，将活动推向了一波又一波的高潮。

多样活动丰富内涵，合规文化深入人心。3月15日召开动员会，在会上兴业银行莆田分行行长王惠斌宣贯了本次“合规内控提升年”活动背景、目标、活动内容，并对活动的展开提出具体要求。4月份，分行组织全体308名员工签署《合规倡议书》，并在分行综合管理系统进行宣传倡议，同时制作电子宣传文案，通过微信朋友圈等途径宣传。6月份，开展2017年度“员工行为十三条禁令”宣贯培训会，号召员工严格遵守增强底线意识、红线意识，践行“合规致胜”的理念。同时制作宣传海报、禁令桌贴，组织员工进行《十三条禁令》考试，不断强化员工合规意识。活动期间累计开展“合规下基层”活动20余次、组织开展“合规大讲坛”7次，由分行法律与合规部牵头，针对辖内八个分支机构及三个社区支行合规内控薄弱的业务、管理领域，进行现场宣讲、普及基本法律知识、内控合规管理要求等、帮助基层员工充分领会、掌握合规知识，做到网点全覆盖、人员全覆盖。

推进制度标准建设，夯实合规管理基础。一是组织对辖内规章制度进行全面、系统的梳理与后评价，对各项制度的科学性、有效性、完整性及可操作性进行重检，在此基础上进一步优化和完善相关业务流程和管理规范，及时废止或调整不适应业务发展和内控要求的制度，保障各项业务合规稳健发展；二是梳理重要岗位“应知应会”行为规范，对关键岗位员工需遵循的制度规范进行分类梳理，引导各级员工了解并掌握自身岗位的禁止性、约束性和限制性要求，强化规章制度执行力，为员工的行为规范提供了明确的指引；三是开展全员“找缺陷、提建议、强执行”活动，引导员工从本职工作出发，将岗位实际操作与制度规定和业务流程节点相对照，提出对总、分行规章制度的合理化建议，提高活动的参与性，提升员工参与积极性。

突出查找发现风险点，着力完善风险控制体系。借助年内开展的“三三四”专项活动、全面风险大排查等内外部专项治理活动，对业务开展全面自查剖析，针对关键业务、管理领域，完善风险控制手段，对梳理后的风险点进行研究分析，区分问题性质和成因，通过制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改提升，形成良性循环，防范类似风险、问题再次发生。同时也通过丰富科技手段，提升合规内控监测水平。分行依托科技信息平台，充分利用合规内控与操作风险管理系统、客户风险报送系统、风险预警系统、企业金融业务平台、零售信贷系统、金融市场业务管理系统等，规范操作流程，防范操作不规范导致的风险。

兴业银行莆田分行相关负责人表示，本次“兴航程”内控提升年活动内容丰富，意义重大，有力的提升了该行合规内控管理水平，“合规致胜，合规创造价值”的理念深入人心，取得了显著的成效，为业务健康发展提供有力保障。但合规内控建设任重道远，需要持之以恒的努力和常态化的落实，希望以本次活动为契机，将内控合规文化融入企业的经营管理文化中去，切实将内控合规变成员工的文化基因，行稳致远，实现“一流银行，百年兴业”的光荣使命。