莆田工行营业部全力防范对公账户开户风险

东南网莆田9月12日讯 为确保结算账户安全，有效防范电信网络诈骗等外部欺诈风险，保障经营安全稳健运行，莆田工行营业部持续加强企业银行结算账户的风险把关，全力防范对公开户操作风险。

一、强化身份识别。该行重视对公账户开户有权人身份识别工作，以开户源头风险把控为切入点，要求临柜客服人员和客户经理重视对公账户开户有权人身份识别工作，严格按照人民银行的相关规定核验单位结算账户开户有权人身份信息，识别虚假身份开户，全面防范源头风险。

二、强化尽职调查。该行切实遵循“了解你的客户”原则，严格按照人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法，有效开展尽职调查，坚持做到双人上门核实，真实了解客户经营状态、经营地址等情况，严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动，确保对公客户拓户质、量、效同步发展。在做好有效沟通的同时，严把客户身份信息核实，执行账户实名制，加强客户开户意愿、开户资料真实性的审查、审核及判断，落实调查人员的审核责任。

三、强化存量账户整改。该行通过组织开展存量人民币单位结算账户“回头看”排查工作，做到存量账户梳理日常化和结算账户全生命周期管理。对营业执照注吊销、异常支付行为频繁等符合高风险特征的账户,通过加强对账、查看交易流水、上门回访客户等措施，对客户实施加强型尽职调查，了解客户交易背景的真实性，切实防范外部风险，杜绝监管风险发生。（李腾芳）