莆田工行营业部“三加强”提升“伪现金”交易洗钱管理

东南网莆田11月13日讯 为规范网点柜面现金存取业务，莆田工行营业部按照总行《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》要求，强化柜面大额现金收支的管理力度，严格防范“伪现金”交易，严防“伪现金”交易洗钱风险。

一、加强业务培训。该行加强培训，及时传达文件精神，确保网点人员高度重视“伪现金”交易洗钱风险，提高员工对“伪现金”交易的认识，提高风险意识，加强对客户身份识别，并按文件要求严格落实执行“伪现金”交易管理和业务操作。对主动要求进行“伪现金”交易的客户进行引导与沟通，引导客户通过转账方式办理相关业务，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。

二、加强履职管理。该行严格按照文件规定的业务操作流程规范办理，及时纠正不合规行为，有效压降“伪现金”交易风险。并根据不同的“伪现金”交易金额，做好客户填写信息的调查核实和有权人审批工作，并按规定留存现金存、取款业务背景调查表。对于客户不配合或客户所填写信息存在不符或异常情况的，要做好客户解释工作，杜绝“伪现金”交易发生。

三、加强风险管理。该行做好“伪现金”交易客户存续期内的身份识别工作，合理采取回访、实地调查等尽职调查措施，进一步核实客户身份、资金和交易等相关信息。对识别发现或核查确认存在较高洗钱风险的客户及相关结算账户，按照反洗钱相关规定采取必要管控措施，并及时在反洗钱监控系统中提交大额交易报告或异常交易报告。（李腾芳）