莆田庙前工行强化合规履职严防涉赌涉诈风险

东南网莆田11月19日讯 莆田庙前工行高度重视防赌防诈工作，严格依据相关监管部门余上级行的相关文件通知要求，利用网点厅堂优势，第一时间做好防赌防诈宣传教育工作部署。

一是提高政治站位，严格落实相关监管部门和上级行的工作要求，加强主体履职责任意识。该行充分落实传导合规经营理念，落实整个经营操作过程合规标准，严格执行事权划分，要求每个岗位员工均要做到日常履职到位，以“了解你的客户”为准则，严肃履职、不走形式，对新开账户充分做好客户尽调工作，确保客户开户的真实意愿，认真按照相关文件精神指示，充分做好客户身份识别，特别关注高风险特征客户。对存量账户通过异常交易风险甄别等手段，对高风险账户在第一时间内进行尽职调查并采取相应防控措施。

二是持续开展宣传教育工作。该行利用投放宣传材料、LED屏和广告机滚动播放以及微信、微博网络宣传等方式加强网点周边的防赌防诈宣传工作。特别针对中老年人、在校学生和农民工群体进行宣传教育，充分提示出租出借账户和涉赌涉诈的危害性和严重后果，在源头上加强风险防控。通过宣传工作增强公众防范各类网络赌博意识，筑牢防赌防诈防线。

三是持之以恒加强员工合规教育宣导。该行合规操作需要持之以恒，一次“偷懒”以信任代替制度，可能就会产生蝴蝶效应，形成长期的合规漏洞。规章制度执行是否到位，执行与否，也取决于员工对各项规章制度的认识和掌握程度。所以要坚持做好合规教育，多利用晨会、夕会加强学习和传导，多通过案件警示教育，通过血淋淋的教训，来教育员工和警醒自身，风险底线不可逾越，合规红线不可触碰。（莆田庙前支行）