莆田忠湄工行坚持“三强化”做好对公开户风险防控落实监管要求

东南网莆田1月18日讯 为有效落实监管部门要求，切实做好企业银行结算账户管理工作，有效防范电信网络诈骗等外部欺诈风险，莆田忠湄工行持续强化对公账户管理工作，切实防范对公账户管理风险，遏制和打击电信网络违法犯罪活动。

强化风险意识，加强员工法治教育。该行加强员工对人民币单位结算账户业务处理规程的学习和培训，促使其熟练掌握账户开立等相关业务的操作流程、关键风险点和重要审核环节，有效提升自身风险意识和风险防范能力，自觉规范其操作行为，从源头上减少风险事件的发生。

强化尽职调查，严把客户账户准入。该行在对公开户过程中，开户无论大小，运营主管承担审核责任，对开户调查、资料填写、印章加盖的完整性和真实性负责，亲见法人或授权经办人签字，落实双人上门核实，认真核实开户企业的办公地址和实地地址是否一致，必须见到企业法人并核实开户意愿，并与法人合影，做到有据可依，杜绝为完成新开户任务而放松风险防控意识。

强化日常监测，做好账户动态管理。该行充分利用我行各类信息和监测系统，强化异常交易监测，对存量单位结算账户进行排查，涉及市场监督管理局登记异常、经营异常企业、已注销、已吊销、失信客户、留存证件过期、未及时对账、工商信息已变更未及时至我行变更等异常账户，及时采取控制手段。同时，对人行下发的涉案账户及关联企业，进行全面排查，第一时间对涉案账户及关联企业账户采取控制，进一步压缩违法犯罪空间。（郑晓敏）