莆田田岑底工行切实履行账户管理责任积极响应“断卡”行动

东南网莆田1月18日讯  为有效遏制当前涉案账户高发的现状，莆田田岑底工行积极响应公安机关“断卡”行动，严厉打击租借、买卖“两卡”等违法犯罪行为，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。

一、切实履行账户管理责任。该行加强开户源头管理，严把开户审核关。规范个人办卡、更换手机号码流程，在办卡环节签订风险提示书，变更手机号码签订风险告知书，明确告知办卡人违法出借、出租、出售的法律后果。根据省行通知，实行暂停部分客户开立一类个人结算账户的临时性管控措施。加大对开立网银等高风险业务审查力度，在开立网银时按照“了解你的客户”的原则严格执行业务操作流程，加强电子银行安全介质发放审核。

二、深入开展存量账户风险排查。该行对省、市行下发的可疑账户清单进行逐一排查，重点排查不符合实名制要求、预留手机号码不可用、无法联系客户、账户开立后合理期限内不使用，一人多户、一址多户、网银交易IP地址异常等情况，通过拨打预留电话，警示客户出租、买卖银行账户面临的法律风险，通过调阅开户资料、会计凭证档案影像、交易明细、以及前台终端系统等方式开展排查，对可疑账户及时采取必要管控措施。

三、加强内外宣传力度。一是做好内部宣传，提高员工思想认识。该行要求员工认清形势的严峻性，提高政治站位，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发势头，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。该行定期组织网点员工开展案防、反洗钱风险管理培训，利用例会、案防分析会通报学习相关案例，强调对新开户客户身份识别工作要求，增强网点人员风险防控意识及履职能力。二是加强外部宣传，抓好源头风险防范。该行充分发挥营业网点阵地宣传的积极作用，通过营业网点电子屏播放反诈骗相关宣传口号，在网点醒目位置张贴《关于敦促注销出租、出借、出售手机卡、银行卡账户的通告》，向到店客户宣传“断卡”行动原因、目的，揭露违法后果，充分发挥警示教育作用。利用线上宣传渠道，通过微信朋友圈、短视频等多种方式，扩大“断卡”行动宣传范围。（徐燕金）