莆田燕顶工行持续推动“断卡”行动治理工作

东南网莆田2月8日讯 为切实保障金融消费者的合法权益，严厉打击电信网络新型违法犯罪，根据“断卡”行动工作指示，莆田燕顶工行认真履行职责，加强银行卡的管治，扎实开展“断卡”行动。     

一、提高思想认识。该行积极组织员工学习相关断卡行动相关要求，以更高的政治站位和更强的责任担当，充分认识到涉案账户治理工作的重要性和紧迫性。 

二、加强断卡行动宣传工作。该行立足厅堂阵地，多渠道宣传，与客户密切接触的重点区域，如在填单台、业务窗口、自助机具设备区摆放张贴了公安局监制的”警方提示牌“，厅堂人员也利用传单等物料在客户等待过程中开展宣传，全方位强化厅堂宣传效果。同时利用折页宣传纸、组织人员走进周边社区，进行上门宣传，扩大宣传影响。 

三、严守业务合规红线。一方面从规范业务操作入手，对个人结算账户开立业务，严格落实“原件办理”“双人审核”等制度要求。同时，要求管理人员强化履职，对证明文件原件的真实性、完整性和合规性谨慎审核。从源头上杜绝涉案账户的出现，确保排除隐患和达到上级行工作要求。另一方面，严格按照上级行要求，通过电话核实、异常转账监测等多种方式及时识别高风险账户和异常交易行为。对于发现存在出租、出借、出售、购买银行账户风险的情况及时采取只收不付、不收不付等管控措施，切实做好风险管理工作。 

四、加强断卡宣传。“断卡行动”是打击电信网络新型违法犯罪的一个重要手段，作为国有大行，防范反洗钱风险，切实保障金融消费者权益是必尽的职责和义务，该行将继续把“断卡”专项工作作深做实，切实维护国家金融秩序的稳定。（陈冰冰）