莆田黄石工行全面从严治行扎实推进反洗钱工作

东南网莆田3月26日讯 为不断提高反洗钱工作质量，强化居民反洗钱法律意识和社会责任意识，莆田黄石工行多措并举进一步夯实反洗钱管理工作基础，全面从严治行，不断提升全行员工反洗钱及合规意识。 

一、加强学习培训，提高风险防范意识。该行利用晨会、案防会等时间组织员工学习反洗钱业务相关制度，及时传达学习总、分行反洗钱相关制度文件要求，分享典型案例，掌握反洗钱技能，提高员工自身反洗钱能力，增强对各项规章制度的执行力。通过相关法律法规、反洗钱基本知识及相关案例，熟悉掌握客户身份识别、客户行为动态、风险客户等级分类、电子银行网上交易、个人客户信息完整性真实性等相关内容，做好宣传，增强自身业务水平和反洗钱合规意识。 

二、持续推进客户身份识别工作，严把“识别关”。该行要求员工按照“了解你的客户”的原则，重点把好客户身份识别关，加强网银、自助设备等非柜面渠道客户身份核实，杜绝冒名开户等风险事件发生。严格执行企业结算账户管理办法和反洗钱对新开账户客户身份识别的要求，确保涉案账户零新增。 

三、加强宣传工作，提高公众反洗钱意识。该行通过发放宣传折页、张贴洗钱风险提示等形式认真做好反洗钱知识宣传。五部委联合发布了《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，该行立即组织翻印，并在厅堂、ATM、自助区域等重点区域广泛张贴，做好宣传，增强公众反洗钱意识和自我保护能力。（孙含真）