莆田荔城工行持续推进断卡行动切实保障消费者权益

东南网莆田5月17日讯 为坚决遏制电信网络诈骗案件高发势头，维护人民群众切身利益，按照省市分行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的部署要求，莆田荔城工行积极组织开展“断卡”行动，坚决打击电信网络诈骗，切实保障金融消费者的合法权益，维护社会金融秩序稳定。 

一、高度重视，积极部署。该行高度重视“断卡”行动，按照“主防范、智能控、全面管”的风险治理路径，以公安机关和省分行防控电信网络新型违法犯罪工作方案为行动指南，成立了以分管行领导为组长，其他各部门、网点负责人为成员的工作领导小组，通过积极召开“断卡”行动专项工作会议，部署工作任务，努力构建打击防控电信网络犯罪的工作机制。 

二、强化宣传，提高意识。今年以来，该行积极开展“践行支付为民，守护人民钱袋子”专题宣传活动，利用厅堂有效资源进行阵地宣传，对前来办理业务的客户进行相关宣传引导，在人少的时候进行一对一详细讲解。提醒广大客户一定要拒绝非法开办贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪活动，提高自身风险防范意识。同时，通过微信平台扩大防范电信网络新型犯罪的宣传，“向客户宣讲出租出借账户等违规行为风险，让客户知晓出租出借账户为洗钱、诈骗等行为提供便利，自身需承担的风险和法律责任。 

三、加强审核，控制源头。在日常工作中，该行严格要求经办人员要加强柜面开户审核、做实开户前尽职调查，严把开户准入关。在开户环节明确提示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，做好客户风险提示和教育工作。对开卡、开户符合异常特征指引的申请坚决予以拒绝。通过源头控制，全力守护百姓“钱袋子”。 

四、做实管理，加强排查。该行积极组织网点员工全面排查存量个人借记卡、信用卡和对公账户风险隐患，做好账户动态复核、对存在风险的账户，立即清理处置并全面排查关联账户。对疑点线索、涉案账户立刻进行核实、核查与处置，对进行核查，对问题账户严格落实相关管控措施。建立一套贯穿风险监测、核查、处置全流程的存量账户排查工作长效机制。（连凤娇）