农行莆田镇海支行成功堵截伪造支票事件 助力营造良好金融环境

东南网莆田5月18日讯 近年来，伪造票据案件时有发生，给银行和客户造成了不同程度的风险和损失。近日，农行莆田镇海支行成功堵截一起伪造支票事件，助力营造良好金融环境。

近日一名女子手持一张面额800万元的转账支票来到农行莆田镇海支行，要求部提支票40万元的中奖彩票金。大堂经理发现该支票纸质平滑无质感，该女子神色异常、眼神躲闪。联想到当前电信诈骗案件频发，大堂经理立马警觉了起来，邀请女子到休息室等候，趁女子放下防备对转账支票再次识别，发现该支票开票日期有误，部分票据要素填写不规范或模糊不清，兑现金额出现错别字等，立即认定这是一张假支票。在告知该女子大额支票支取需主管审批且在柜台办理后，大堂经理引导女子至柜台办理，柜面经理对该支票进行鉴别仪核验，大堂经理借口需多人核实进入后台向网点负责人和内勤行长汇报。网点立即启动应急预案，银行柜面经理让女子填写进账单拖延时间，并不动声色地和客户继续聊天；网点负责人在女子视点盲区拨打110报警，内勤行长立即向支行运营部报告。通过进一步交流，发现该女子回答问题前后矛盾，对支票的由来说不清楚，先说自己开彩票公司，后又说是朋友委托支取。

很快警察赶到网点，与我们确认支票系伪造后，再三询问女子假支票来源。该女子神色慌张回答支票是他人的，自己代为取钱，最后警察将其带回派出所调查。

随着科技的不断进步发展，诈骗手段也层出不穷、不断更新，农行莆田镇海支行始终秉承对每一位客户认真负责的工作态度，在拓展业务的同时，不断提升专业素养，有效增强风险防控和辨别能力，增强风险防范意识，在业务受理中综合利用各种技术手段提升风险判断能力，为客户的资金安全筑牢“第一道防线”，助力营造良好的金融环境。（镇海支行 林慧敏）