金融知识普及月｜【以案说险】警惕冒充领导诈骗

【案例背景】

近日，农行仙游钟山支行负责人接到一位客户的电话，询问一位朋友的银行卡要在他的POS机上转账给他人，能否跨行转账、限额是多少，网点负责人耐心解释并关心资金的用途，客户支支吾吾没有正面回答，网点负责人察觉异样。经过耐心解释和详细了解得知，这位客户的朋友当天上午在微信上收到自称“镇领导”的好友申请，点开头像一看也是镇领导的照片，就认为对方是镇领导的微信小号，便通过了好友申请，简单问候几句后，“镇领导”询问起该朋友的近况，并说如有需求要及时提出来他会帮忙解决，没过多久“镇领导”以亲戚急需用钱自己在开会不方便为由要求他代为转账，并称已经将钱汇入其账户，微信发了一张汇款截图。网点负责人当即向镇里相关领导了解情况，确定这是一起冒充领导的电信诈骗，及时帮助客户避免了资金损失。

【案例分析】

这是一起冒充领导进行的电信诈骗。诈骗分子通过各种途径获得党政机关、企事业单位领导照片或微信头像，使用领导的真实姓名或微信名做为虚假微信名称，伪装成领导QQ或微信，主动添加同事、下属或日常工作中被管理对象的QQ、微信；诈骗分子先以关心工作、生活、企业经营状况等话题拉进距离，获得被害人的信任，进而以正在开会、参加活动、帮忙周转资金或过桥转账为由，伪造转账凭证，要求受害人尽快帮忙转账至指定账户；受害人敬畏上下级不敢跟领导核实，或者出于领导的求助不好意思回绝，极有可能上当受骗。

【风险提示】

如遇到自称领导通过短信、微信、QQ等社交软件添加好友，并要求转账汇款时，要提高警惕，一定要核实对方身份和所发送信息的真实性，可以委婉询问对方一些小问题，如单位、企业人事的细节问题，最好当面核实、电话反复谨慎确认。

对于业务往来的财务转账，企业应当健全完善财务管理制度，不能仅凭领导一句话就随意转账，应该有相应的签字确认、审核流程，以免被骗。在未确认真伪的情况下，做到不透露、不轻信、不转账。如果发现对方身份、信息可疑，请及时报警。（陈振华）