兴业银行莆田分行成功拦堵一起电信网络诈骗涉案资金转移

东南网莆田11月18日讯 近日，兴业银行莆田分行通过合理设置电子银行和快捷支付交易限额，有效拦堵一起电信网络诈骗涉案的资金转移。

据悉，客户江某某当日下午独自一人到兴业银行莆田涵江支行申请开户，用于城厢区某工厂代发工资，因客户常住涵江区，故选择就近网点开户。交流中，客户全程回答流利且神态正常，未见明显异常。鉴于用卡实际，银行建议客户交易一段时间后视情况申请开通电子银行功能。同时，该行结合莆田工人的平均工资，对账户设置了相应的的非柜面交易合理风险管理限额，满足其日常用卡需求。

此后，为防范新开账户涉案风险，兴业银行莆田分行制定电话回访制度，在首次开户的36-72小时之内，多次电话回访均无法联系到该客户。鉴于回访异常，该行将客户手机银行和网上银行渠道的风险管理额度调低至日限额1元，日交易笔数1笔，并列为重点持续关注对象。不久之后,该账户就被山东省公安通过线上渠道止付。目前,账户冻结余额为53601.50元,保全九成以上涉案资金，为后续返还被诈骗资金提供保障。

此次兴业银行莆田分行成功拦堵电信网络诈骗涉案资金转移，得益于该行对新开账户身份信息核验到位、非柜面交易限额管控到位、电话回访到位的“三到位”举措。该行将持续落实个人银行账户分级分类管理，在做好账户服务的同时,紧抓账户风险防控工作,把好风险防控安全线，切实筑牢拦堵诈骗涉案的资金转移屏障。（兴业银行莆田分行供稿）