兴业银行莆田分行积极推动个人涉案账户治理工作

东南网莆田12月1日讯 近日，兴业银行莆田荔城支行、城厢支行成功地堵截了一起高度风险客户批量办卡事件，有效防范了出租、出售、出借银行卡的风险。

当天，有12位市民分批到网点申请开立代发工资卡并设置为统一密码，随后疑似将银行卡上交给同一个人。银行工作人员意识到该批账户存在出借、出售银行卡风险，拒绝开户办理并将已办理的2个银行账户进行管控处理。

近年来，电信诈骗案件高发，究其根本在于电话卡与银行卡的出售、盗用。为堵源头漏洞，“断卡行动”势在必行。兴业银行莆田分行高度重视个人涉案账户治理工作，成立个人涉案账户工作领导小组，由分管行领导亲自担任组长，通过业务培训、反诈知识宣传、主动询问及劝阻风险业务、清理账户等方式，营造全民防诈拒赌的浓厚氛围。

该行还强化新增账户的风险防控及存量账户排查，持续开展存量银行账户风险排查，提升账户全生命周期管理，全面落实个人结算账户分类分级管理机制，加强银行账户风险防控，为打击防范电信网络诈骗提供了精准制导。

该行下辖涵江支行在保障客户开户服务的基础上，严格落实账户分类分级管理，通过管控电子银行交易限额，有效控制住一起电信网络诈骗涉案账户案件，保全涉案资金5.3万余元；下辖黄石支行通过柜面识别一起“网络贷款诈骗”，为市民有效保全资金1万。

“我们都知道，天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。”日前，在该行组织员工走进社区向市民们广泛宣讲反诈小知识。一直以来，该行将防诈骗及用卡安全知识与业务宣传相结合，持续开展防范电信诈骗知识、安全用卡宣传。截至目前，共分发宣传折页约2000份，网点海报机上共播放海报24份，LED屏播放36次；在8个网点均设置咨询点，覆盖宣传21373人次，发放宣传手册约5000份，累计现场宣传25次，向群众详细讲解预防电信诈骗相关知识，收到了良好的宣传效果。

下一步，该行将不断深入推进个人涉案账户治理工作，为全力斩断非法买卖银行卡产业链，遏制电信诈骗的多发贡献兴业力量，共同维护公平诚信的良好金融环境，全力守护好群众“钱袋子”。（兴业银行莆田分行 供稿）