莆田枫亭工行多措并举扎实推进“断卡”行动

东南网莆田12月9日讯（通讯员 文伟敏）为贯彻落实国务院关于“断卡”行动的工作要求，莆田枫亭工行积极配合地方政府开展相关行动，在打击电信网络新型违法犯罪中多措并举，推动防诈意识进一步深入民心。

在开立账户时，该行将客户凭证中的信息与客户本人进行详细核实，并通过询问客户的开户用途，评估客户开户目的与年龄是否匹配等方式强化客户身份识别，对于可疑开户的行为要反复确认并及时告知主管，遏制开户风险的发生，从源头上把控风险，确保开户信息真实性。

针对存量账户、风险账户，该行严格落实涉案账户的核查处理，对公安机关移送的涉案账户及涉案账户持有人开立的其他账户进行重点核查和监控，严格按照人民银行有关要求进行处置。对于个金风控系统中筛查的疑似涉赌、涉诈等风险账户，依规做好监测、核查、处置工作。

同时，该行针对尽职调查不当、开户审核不严谨、事中管控不力、事后处置不规范、公安部通报涉案账户明显高于同业、涉赌涉诈风险排查与整治现场检查发现问题占比较高等情况进行严肃问责。对于专项整治中存在的“风险排查不到位”、“问责不到位”、“未有效开展问题整改”三个问题，将视其性质和情节追究其责任。

利用晨会、案防会等时间，该行以分享案例的方式科普断卡”行动的原因与目的，揭露违法后果。多次组织员工外出开展宣传教育活动，通过发放宣传资料、宣传折页、电子海报等方式加强宣传，提高广大群众的安全用卡意识。