莆田首例案件 网购POS机代刷者被骗55万

低扣率为诱饵网上猎捕作案对象

警方表示，该案中犯罪嫌疑人通过网上猎捕作案对象，先以不需要提供完整材料和低扣率为诱饵，逐步引诱受害者上钩。当受害者最初以小额试着刷卡时，犯罪嫌疑人放长线钓大鱼，先及时通过网银将刷卡资金归还受害者，制造银行到账假象，让受害者信以为真。而后，犯罪嫌疑人再以刷卡金额不断增加会有优惠为由，诱骗受害者大额刷卡。

根据目前掌握的情况，公安机关分析，该案存在两种可能性：其一，不法分子利用假材料向支付机构申请POS机后，通过网络出售给受害人使用，随后根据掌控的客户账户资金往来情况，首先通过网上转账归还受害者小额刷卡资金，骗取信任，当发生大额刷卡资金时就卷款潜逃。其二，由支付机构内部人员作案，不法分子将新发展的POS商户并入原由自己掌控的某单位POS机统一清算，采用“大套小”方式，当刷卡资金达到一定数额时占为己有，之后一走了之。

利用POS机套现本身就是违法行为

据人行莆田中心支行透露，这类诈骗案件，在莆田市属于首次出现，欺诈性、反侦查性、社会危害性很大，智能化很高，应引起高度重视。目前，人行莆田市中心支行已经启动打击银行卡犯罪银警协作机制，并召集公安、银行、银联商务等单位研究分析案情，以期尽快破案。

人行莆田市中心支行工作人员介绍，利用POS机套现本身就是违法行为。根据《中华人民共和国刑法》规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。

“提醒市民不要轻易相信网上信息，以防上当受骗。”人行莆田市中心支行已经将5月份定为POS机相关知识宣传月，着重宣传POS机操作规程等，并发出风险提示，要求银行业金融机构要利用各种渠道提醒客户，POS机入网必须通过银行、银联公司等正规渠道办理，切莫在网上购买POS机，以免上当受骗。

此外，人行莆田市中心支行相关负责人明确表示，今后将进一步加强POS机业务管理，严控移动POS机入网条件，防止不法分子通过解码手段，将POS机带到异地使用；做好POS机资金交易数据监测工作，发现可疑情况，及时上报；借鉴手机追踪定位技术，开发监控系统，密切跟踪定位移动POS机使用地域，若移动POS机不在指定范围内，系统自动提示并及时终止其刷卡交易功能，防止类似案件发生。