莆田涵江工行多措并举开展防诈骗宣防活动

东南网莆田5月17日讯 为贯彻落实莆田市政府打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议精神，莆田涵江工行在认真贯彻莆田市联席会议精神的同时，以实际行动开展反诈反骗宣传活动。 

一、加强宣传、正面引导。一是通过组织员工对本行部客户和身边的亲戚、朋友进行教育和引导，提示身边人员谨防虚假信息诈骗，宣传防骗咨询热线号码，向全社会进行防范和打击电信网络诈骗宣传教育，帮助广大客户和社会公众了解电信诈骗的特征、危害及表现形式，提高百姓风险意识和识别能力； 二是在营业场所LED显示屏不间断播放反诈骗等宣传标语口号，同时在网点拼接屏、电视、宣传栏上摆放各种反诈骗知识宣传单，多角度、多方位向群众宣传诈骗的伎俩和危害性，共同构筑防诈骗的屏障，保护大家的财产安全；三是利用建立反诈宣传微信群，及时发布案例预警，将防诈骗宣传融入人民群众日常生活，提升宣传普及度。四是通过进社区等开展宣传，加强对中老年人的宣传教育，获得市民一致好评。 

二、加强开户审核、夯实断卡防线。一是严格把控办卡流程，详细询问客户办卡意愿和用途，清楚告知客户风险点，厅堂服务人员向来网点办理业务的客户详细讲解：“出租、转借账户是违反金融法规的违法行为，承担相应的法律后果”；二是认真做好身份识别，进行实名审核，完善九要素，了解客户开立账户真实意图和用途，对于异地户籍开户，加强识别，引导客户提供相关材料证明，对未成年、老年人等开户的要重点关注；三是加强存量账户风险排查和管控，组织营业网点全面排查存量账户的风险隐患。对疑点线索、涉案账户立刻进行核实、核查与管控，对问题账户严格落实相关管控措施。做好可疑账户排查管控登记工作，对新开卡客户进行回访，进一步提高风险管控水平，落实“断卡”行动。（李宪堂）