农行莆田东峤支行成功堵截一起异常转账风险事件

近日，农行莆田东峤支行成功堵截一起异常转账风险事件，避免客户经济损失18000元。

据了解，8月28日下午，农行莆田东峤支行工作人员在厅堂巡查过程中，听到从自助设备区传出的手机通话外放声音，其中不时出现“转账”“保证金”等字眼。出于职业敏感，网点工作人员立即来到自助设备区敲门询问客户正在办理什么业务，客户打开安全仓门后表示正在汇款，并且认识对方，随后客户立即将门紧紧锁上。

网点工作人员还是不放心，于是继续留在安全仓外，通过对话发现电话对方一直在催促客户快点转账，否则就会有法律责任。此时，网点工作人员初步断定客户遭遇电信诈骗，于是再次敲开安全仓的门，要求客户先挂断电话并暂停转账操作。

经过工作人员认真询问，得知原来该客户在家点击了一个贷款申请的链接，按照链接中的要求输入个人银行卡、身份证号码等信息。随后，该客户接到自称该贷款平台客服的电话，称其申请的贷款已审批通过，但其银行卡状态异常，需要到银行自助设备区完成一笔保证金转账测试，否则贷款不仅发放不了，该客户还需承担法律责任。

此时，网点工作人员更加确定该客户遭遇网络贷款诈骗，便向其分析该骗局的诈骗套路，提醒客户网络贷款存在风险，一定要保护好个人信息，千万不要向陌生人转账。同时，网点工作人员通过查询该客户的银行卡信息，确认其银行卡状态正常，且卡中的18000元资金还在。为避免后续银行卡账户资金风险，网点工作人员还建议该客户将银行卡密码修改并下载反诈APP，学习反诈知识，增强反诈意识。（周中华）