筑牢安全底线 莆田荔城工行扎实推进防范电信诈骗工作

当前电信诈骗犯罪行为高发，为防范电信诈骗损害人民群众利益，近段时间，莆田荔城工行扎实推进防范电信诈骗工作，筑牢安全底线。

期间，莆田荔城工行逐户倒查涉案银行账户情况，及时查摆问题漏洞，找准账户风险防控的薄弱环节，对于倒查过程中发现的异常线索，及时报告市、县人行，并移交公安部门；增强对异常新开账户行为的敏锐性，对新开账户严格落实48—72小时回访制度，对回访异常账户及时采取管控措施。

同时，莆田荔城工行持续完善银行账户质效考核机制，压实涉案账户追责与整改要求，杜绝追责“蜻蜓点水”、整改“一带而过”，严肃工作纪律，对失范人员严肃追责，扣罚绩效；对涉案账户数较多的网点，及时采取暂停非柜面办卡业务，加强柜面办卡的业务审核，把好开卡入口关。

值得一提的是，莆田荔城工行全面落实账户分类分级管理制度，深化银行账户分级分类管理，充分识别客户开户真实目的及合理性，对正常开户提供便捷优质的服务；对可疑、风险客户，采取事前或事后上门核实、暂缓开通非柜面业务、合理设定非柜面业务限额等差异化的风控措施；对明确涉案的账户，及时采取交易控制措施，并全面排查关联账户。

此外，莆田荔城工行还加大断卡行动宣传，通过宣传折页、小扇子发放宣传出租出借账户的危害，并走访银行周边商户，进行断卡行动宣传；针对来银行网点办理其他业务的客户，开展不要出租出借账户一句话营销；积极联系公安机关、人行前往小区、学校开展反电信诈骗宣传。（陈晓蕾）