农行莆田仙游榜头支行成功堵截一起异常开卡事件

近日，农行莆田仙游榜头支行成功堵截一起异常开卡事件。

据介绍，当天上午大约10点半，一名95后小年轻进入农行莆田仙游榜头支行营业网点想要办理开立个人银行账户，大堂经理对客户进行询问，客户对答如流，为其查询手机实名等均未发现问题，且客户农行名下无账户。

本着审慎开户的原则，大堂经理强化内外联动，引导该客户至柜面再次进行核实，柜面经理查询到该客户确实未开立过农行账户，且核查系统未命中任意可疑点、显示为绿码，再次查询重点关注名单也未命中。客户开户意愿强烈，工作人员与其商量可为其开立账户，但需要限制非柜面渠道，限额为1000元以下，客户表示同意。

随后，客户至厅堂智能岛超柜处办理开户业务，身份证机读后农行新上线的“慧识客”系统立马拦截，显示“客户准入未通过，原因010”。客户不愿离开要求开卡，网点工作人员再次引导至柜面进行核查开户，手工核查结果均显示无异常，但柜面系统再次提醒该客户未准入。

多年的工作经验让内勤行长提高警惕，怀疑客户为他行涉案账户，立即向上反映，上级行及时反馈该客户在电诈开户黑名单，工作人员立即停止为其办理业务，客户不再辩解随即离开。

近年来，新型网络电信诈骗手段层出不穷，银行卡倒卖、电信诈骗等违法行为时有发生，犯罪分子善于伪装，防不胜防。在此背景下，农行莆田仙游榜头支行员工严格落实账户风险管控措施，多次多人层层核查，筑牢第一道防线；同时省分行深化金融科技与大数据应用，在个人账户反欺诈领域，结合福建本地涉案账户特征、最新风险动向，投产特色预警监测模型并持续优化，将违法犯罪行为扼杀在摇篮之中。

下一步，农行莆田仙游榜头支行将不断强化风险防控意识，持续提升“数字赋能”，实现“人防+技防”双管齐下，助力营造良好、和谐的金融环境。（林薇）