工行莆田荔城支行：做百姓身边的“金融卫士”

数字化时代，电信诈骗案件层出不穷。自《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施以来，工行莆田荔城支行主动发挥防线和关口作用，通过精细服务、入企宣教等措施，织好多层“防护网”，切实做好各类风险防范措施，全力管控企业账户涉诈风险，有效践行金融为民使命。 

据介绍，工行莆田荔城支行抓实涉案账户倒查，做细新开户工作，逐户倒查涉案银行账户情况，及时查摆问题漏洞，找准账户风险防控的薄弱环节，对于倒查过程中发现的异常线索及时报告市、县人行，并移交公安部门；增强对异常新开账户行为的敏锐性，对新开账户严格落实48—72小时回访制度，对回访异常账户及时采取管控措施。 

同时，工行莆田荔城支行持续完善银行账户质效考核机制，压实涉案账户追责与整改要求，杜绝追责“蜻蜓点水”、整改“一带而过”；严肃工作纪律，对失范人员严肃追责，扣罚绩效；对涉案账户数较多的网点，及时采取暂停非柜面办卡业务，加强柜面办卡的业务审核，把好开卡入口关。 

值得一提的是，工行莆田荔城支行进一步落实账户分类分级管理制度，深化银行账户分级分类管理，充分识别客户开户真实目的及合理性，为正常开户提供便捷优质的服务；对可疑、风险客户，采取事前或事后上门核实、暂缓开通非柜面业务、合理设定非柜面业务限额等差异化的风控措施；对明确涉案的账户，及时采取交易控制措施并全面排查关联账户。 

此外，工行莆田荔城支行还加大“断卡行动”宣传力度，通过走访银行周边商户，发放宣传折页进行“断卡行动”宣传；针对来银行网点办理其他业务的客户，开展不要出租出借账户一句话营销；积极联系公安机关等机构前往小区、学校开展反电信诈骗宣传。

下一步，工行莆田荔城支行将通过线上线下交织互动，搭建银行与客户群体之间的桥梁，多方位向社会公众宣传电信网络诈骗新手法，持续打造金融教育常态化阵地，全方位、全覆盖开展金融知识普及工作，担负起维护人民金融安全卫士的职责，以实际行动助力人民满意银行建设。（陈晓蕾）