兴业银行莆田分行：警银联动成功堵截涉诈资金转移

5月11日，兴业银行莆田涵江支行工作人员在日常业务办理中，凭借高度的警惕性和专业的业务能力，成功协助公安机关堵截一起涉诈资金取现案件，有效阻断非法资金的转移。

当天，一位客户在一年轻男子陪同下，来到兴业银行莆田涵江支行柜面，要求将卡内资金94500元全部取出。经办人员根据相关要求，询问客户取款用途、资金来源和流水情况时，该客户神情紧张看向陪同人，陪同人声称资金来源为朋友归还借款，并准确说出上游账户等信息，但无法提供相关材料。卡主神情紧张、问题均由陪同人回答、无法提供相关材料等异常现象，引起了柜面人员的警觉，意识到该笔资金可能存在欺诈风险。

为及时有效堵截可疑资金，兴业银行莆田涵江支行工作人员立即联系涵江区反诈中心，同时安抚客户。随后，两名民警赶到现场，告知柜面人员该账户上游账户为涉案账户，并当场将客户与陪同男子带至派出所进一步处理。后续对堵截账户跟踪排查发现，该账户于业务办理不久后被外地公安局紧急止付，成功堵截了9万多涉诈资金的流失。

此次兴业银行莆田涵江支行工作人员与欺诈人员斗智斗勇，通过警银高效协作，成功堵截电信诈骗资金的转移，扎实筑起反诈第一道防线。近年来，兴业银行莆田分行高度重视反电信诈骗工作，在为客户提供优质高效的金融服务同时，落实账户管理要求和风险防控措施，持续增强员工反诈意识、提升员工识诈能力，深化警银沟通协作，成功打击数起电信诈骗事件，以实际行动筑牢反诈识诈“金融防线”，全力保障人民财产安全。（兴业银行莆田分行 供稿）