筑牢反诈防线 农行莆田新华支行成功拦截可疑销户

近日，客户汤某称其借记卡丢失，来到农行莆田新华支行，要办理销户业务后再补办银行卡。银行工作人员询问银行卡是否由本人使用及预留手机号是否本人实名等问题，期间汤某支支吾吾、神色闪躲，反倒是一旁陪同的外地年轻女性施某一直代为回答。

银行工作人员察觉到情况异常，立刻提高警惕，询问二人关系，汤某称二人认识，但并非亲属。工作人员判断该账户可能已经处于异常状态，不然二人不会“舍近求远”，先销户再补卡，于是提出可先查询卡状态，再进行销户。

施某听到后立刻表示要回去拿银行卡，与汤某所说的银行卡已丢失的表述前后矛盾。银行工作人员的怀疑得到验证，当即以专业且严肃的态度，明确告知二人，所开立的银行卡只能本人使用，不得出租出借出售，出租出借出售银行卡人员将面临法律严惩，更不得参与电信网络诈骗等违法活动。最终，二人离开网点。

此次成功识别可疑业务，得益于农行莆田新华支行高度重视“断卡”行动，加强员工业务知识、技能水平和规章制度学习培训，切实增强反诈意识。下一步，该支行将持续推进“断卡”行动，持续开展金融反诈工作，帮助公众增强对违法违规行为的甄别和抵制能力。（曾涛）