农行莆田城厢支行营业厅智破对公诈骗迷局

随着不法分子诈骗手段的持续演变与升级，反洗钱与反电信诈骗工作正面临着前所未有的严峻挑战。近期，农行莆田城厢支行营业厅成功阻止一起针对对公开户设立的诈骗案件。

当天，一位声称需开设企业基本存款账户的客户走进农行莆田城厢支行营业厅。在资料审核阶段，该企业法人受诈骗分子诱导，谎称其与企业实际控制人为亲兄弟关系，并在该行开立了对公基本存款账户。

然而，这一看似平常的开户行为背后，却隐藏着巨大的风险。开户后不久，农行莆田城厢支行营业厅工作人员在对该企业进行回访时，从法人处得知一个令人警觉的信息：该企业实控人被描述为手握数亿投资项目的大亨，却反而向法人个人借款十余万元。凭借丰富的工作经验与敏锐的直觉，银行工作人员迅速察觉到该客户背后可能隐藏着复杂的问题。

经过上门核实与深入调查，真相逐渐浮出水面。原来，该企业法人与实际控制人实际上仅相识一周，而他们的微信聊天记录更是揭示了诈骗分子的精心策划。诈骗分子不仅指导客户如何回答银行的询问，还明确要求客户开立账户供其非法资金流转使用。同时，诈骗分子还刻意提醒他人避免与银行工作人员进行深入交流，并故意隐瞒二者之间的真实关系。这一切行为均指向了“出租、出借、买卖账户”的诈骗活动。

在确认客户存在受骗风险后，农行莆田城厢支行营业厅工作人员迅速行动，向其详细阐述了反洗钱与反诈骗的金融知识，列举了相关案例及诈骗分子的惯用伎俩。

经过耐心细致的教育引导，客户终于如梦初醒，意识到已陷入诈骗陷阱，并对尚未造成严重后果感到庆幸，同时对银行工作人员的及时帮助表达了诚挚的感谢，并表示未来将提高警惕，不再轻信陌生人。

针对此情况，农行莆田城厢支行营业厅立即对该账户采取了管控措施，并预约客户办理销户手续。

此次成功拦截对公账户诈骗案件，不仅彰显了农行莆田城厢支行营业厅在防范诈骗方面的专业素养与责任担当，也为后续加强反电诈、反洗钱工作提供了宝贵经验。未来，农行莆田城厢支行营业厅将继续深化员工的风险防范意识培训，提升客户的反诈能力，携手社会各界共同维护金融秩序的稳定与客户的资金安全，为构建更加安全、和谐的金融环境贡献力量。（卓敏）