建设银行莆田分行：警银联动拦截跨国诈骗 守护客户“钱袋子”

近期，建设银行莆田西天尾支行警银联动，成功拦截跨国诈骗，有效保护客户的财产安全。

事发当天，一位神色焦虑的王女士匆匆走进建行莆田西天尾支行，向工作人员求助。她自称接到“旅居意大利的亲戚”消息，对方承诺转账50万美元至其账户，但要求其先行垫付多笔手续费。期间，“旅居意大利的亲戚”还推送所谓“银行工作人员”的微信号协助她进行业务办理。在两次向“银行工作人员”提供的支付宝账户汇款后，所谓的“境外资金”却迟迟未到王女士的账上。当“旅居意大利的亲戚”第三次以“补缴1250元即可放款”为由进行游说时，王女士抱着最后一线希望来到了银行。却未承想，这将成为一场警银协作反诈行动的起点。

建行莆田西天尾支行大堂经理听完王女士的叙述，敏锐察觉到异常，境外正规汇款并无“境内垫付手续费”的流程，且所谓“银行工作人员”仅通过微信联系，身份疑点重重。面对客户“再转一笔就能到账”的执念，该行迅速启动反诈预警机制——营运主管携近期同类诈骗案例到场剖析骗局，工作人员将客户引导至洽谈室稳定情绪，同时果断报警。

十分钟后，民警抵达现场，从技术角度拆穿“海外亲属”伪冒身份，并结合多起类似案件指出近期“杀熟式”诈骗高发，利用亲情漏洞层层诱导转账。

在警银双方近一个小时的耐心劝导下，客户终于袒露实情，这位“国外亲戚”实为久未联系的远房堂哥，近期突然主动添加微信嘘寒问暖。至此，诈骗链条彻底浮出水面。客户如梦初醒，终止了第三次转账操作，银行账户内资金得以保全。“要不是你们坚持劝阻，我辛苦攒下的积蓄可能就都没了！”脱险后的客户连连致谢。

守护百姓“钱袋子”从来不是一句口号。一直以来，建设银行莆田分行始终将“科技+人工”双核风控体系作为反诈利器，从智能系统实时监测异常转账，到一线员工“多问一句、多想一层”的责任意识，再到与公安机关建立的应急响应机制，多重防线有效遏制了诈骗风险，切实守牢人民群众“钱袋子”。（谢仙彬）