农行莆田白沙支行智破“双面说辞” 成功拦截5万元可疑取现

近日，中国农业银行莆田白沙支行上演了一场“真假用途”攻防战。柜面经理凭借敏锐洞察，在客户两次变更资金用途的说辞中锁定风险，成功阻断一笔可疑取现交易。

当日15时34分，神色匆忙的李女士要求支取5万元现金。面对农行莆田白沙支行工作人员“取现用途”的常规询问，她脱口而出“缴纳孩子学费”，并准确报出本市某私立高中名称。然而，这一看似平常的细节却引起了运营主管张婷的警觉。张婷深知该高中年度学费远低于5万元，李女士的说辞存在明显不合理之处。

“能否出示缴费通知或家校群记录？”面对张婷的追问，李女士拨打电话后突然改口：“记错了，是装修新房用。”此时，系统显示该账户近三月有多笔网贷平台转入记录，这一异常情况让张婷的怀疑进一步加深。

“装修预算清单能否提供参考？”运营主管采用渐进式问询策略。李女士再次离柜通话，返回后支吾表示“家人不让说”，最终在15点48分放弃业务匆匆离去。事后经查，收款账户因交易异常已被临时冻结。

“多亏你们坚持问到底！那天我接到所谓的教育局电话，说孩子有助学金要退回，但要先交保证金，就比较着急。”三日后，李女士专程到农行莆田白沙支行致谢。“这是诈骗分子通过虚拟号码伪造通知，诱导您编造取现理由，任何要求垫付资金的所谓官方通知都是诈骗！”张婷耐心地向李女士解释。

此次事件充分彰显农行莆田白沙支行工作人员高度的责任心和专业的风险防控能力。他们凭借敏锐的观察力和严谨的工作态度，成功识破诈骗分子的伎俩，为客户筑牢了资金安全的防线。未来，农行莆田白沙支行将继续加强员工风险防控培训，提升整体风险识别能力，以更加优质的服务和更加严密的防范措施，守护好每一位客户的“钱袋子”。（农行莆田白沙支行 供稿）