农行莆田白沙支行员工慧眼识骗局 成功拦截52万元养老钱

近日，农行莆田白沙支行上演惊险一幕。一位七旬老人执意办理52万元大额转账，经工作人员层层风险排查，最终识破疑似诈骗陷阱，成功守护老人养老钱。

当天下午，身着深色外衫的林大爷在两名中年男子陪同下走进农行莆田白沙支行。当值大堂经理注意到异常，老人眼神躲闪，同行人员始终紧贴左右。“生意往来，是合作多年的伙伴。”面对转账用途询问，陪同男子抢着应答。因超柜限额需转柜面办理，客服经理调取账户流水时警觉发现，该账户近三日突然汇入多笔款项，交易对手涉及多个不同省份的个人账户。

“您做什么生意？主要和哪些公司有资金往来？”面对关键问题，陪同人员再次代答：“做水果批发的，都是老客户。”客服经理坚持要求林大爷本人回答，却发现老人神情茫然，反复念叨“他们让我转我就转”。当追问具体经营细节时，陪同男子突然夺过老人银行卡：“不办了！”随即拽着老人快步离开。

“整个过程存在典型诈骗特征。”“账户资金快进快出、交易对手分散、陪同人员控制话语权，与近期高发的‘跑分洗钱’作案手法高度吻合。”网点主管分析道。

当前，针对老年人的金融诈骗呈现专业化、团伙化趋势。农行莆田白沙支行在此提醒，子女应定期查看长辈账户异常变动，金融机构办理大额转账时务必做到“三亲自”，即本人亲自确认、亲自操作、亲自签字。（张婷）