工行莆田荔城支行：构筑反诈防线 狙击新型诈骗

在数字化金融加速发展的当下，诈骗手段不断翻新，“线上诈骗+线下取现”这一新型诈骗模式，严重威胁群众财产安全和金融秩序稳定。近日，工商银行莆田荔城支行迅速响应，以敏锐洞察力和果断行动力，多管齐下狙击新型诈骗，全力守护群众“钱袋子”。

柜面严防死守，识别风险端倪

据介绍，该行高度重视一线员工的培训工作，致力于提升柜员对新型诈骗的甄别能力。在日常业务办理中，该行要求柜员时刻保持高度警惕，仔细观察客户的神情举止，从多个维度询问客户取现用途、资金来源等信息。一旦发现客户取现行为存在异常，如频繁进行小额取现、对取现用途闪烁其词、提出紧急且不合常理的取现需求等，立即启动风险预警机制。

不久前，一位客户神色慌张地来到柜台，急于办理取现业务，且对资金用途的解释模糊不清。柜员凭借敏锐的洞察力察觉到异常，迅速按照培训流程，一边稳住客户的情绪，一边详细了解情况。经过一番询问和核实，最终成功识别出这是一起线上诈骗诱导线下取现的案例，及时避免了客户的财产损失。

双报备机制，确保线索追踪

为了让诈骗行为无所遁形，该行严格执行线索报备制度，构建起全方位、多层次的线索追踪网络。

据介绍，该行将可疑线索第一时间在属地警银合作群进行报备，与公安机关紧密协作，实现信息的实时共享，让警方能够快速介入调查，提高打击诈骗的效率。

同时，该行及时在福建省96110平台登记数据报备，借助专业反诈平台的大数据分析和追踪能力，对线索进行深入挖掘和分析，为精准打击诈骗提供有力的数据支撑。通过双报备机制，诈骗分子的行踪被紧紧锁定，难以逃脱法律的制裁。

多方联动协作，形成打击合力

该行积极与公安部门建立常态化联动机制，定期开展联合培训、案例研讨和应急演练，不断提升双方的协同作战能力。

在实际工作中，一旦发现可疑线索，该行迅速与公安部门联动，积极配合警方开展调查取证、资金冻结、人员追踪等工作，形成打击新型诈骗的强大合力。

同时，该行还加强与其他金融机构的交流合作，定期分享经验和信息，共同研究新型诈骗的特点和防范策略。通过区域内的协同合作，织密反诈防护网，让诈骗分子在金融领域无处藏身。

强化宣传教育，提升防范意识

为了增强群众的反诈意识和识别能力，该行充分利用网点优势，在营业大厅摆放反诈宣传资料，循环播放反诈视频，向客户普及新型诈骗手段和防范方法；组织员工深入社区、学校、企业开展反诈宣传活动，通过举办讲座、发放手册、现场答疑等形式，增强群众的反诈意识和识别能力。

此外，该行还借助线上渠道，推送反诈信息，扩大宣传覆盖面，让反诈知识深入人心。

下一步，工行莆田荔城支行将持续秉持“以客户为中心”的理念，不断优化完善反诈工作机制，在狙击“线上诈骗+线下取现”新型诈骗的道路上，砥砺前行，为维护金融秩序稳定、保障群众财产安全贡献力量，用实际行动诠释金融机构的责任与担当。（黄琼威）