筑牢反诈防线 工行莆田秀屿支行以“细”字诀守好群众“钱袋子”

近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，部分不法分子利用大额取现、购买黄金等方式转移非法资金，给群众财产安全带来威胁。工商银行莆田秀屿支行深刻认识到金融机构在反诈工作中的“前哨”作用，将大额取现及黄金购买业务作为反诈防控的关键节点，以“三必问、九必查”为抓手，用扎实履职为群众筑牢资金安全屏障。

在大额业务办理现场，柜员的询问声成了第一道“过滤网”。“您这笔资金是用于日常经营还是个人消费？”“是否了解近期高发的虚假投资诈骗案例？”这是工行莆田秀屿支行柜员办理业务时的常态——“三必问”并非简单流程，而是针对资金用途、来源合理性、客户风险认知的精准排查。

若说“三必问”是“听其言”，“九必查”便是“观其行”的硬核举措。从核查客户身份真实性、账户交易流水，到比对反诈系统预警信息、确认资金来源与客户职业是否匹配，工行莆田秀屿支行将“查”的环节拆解到每一个细节：是否有他人陪同办理且过度干预？资金是否集中转入后快速取现？客户对黄金购买的品牌、规格是否含糊其词？……这些看似细微的核查点，实则织就了一张严密的风险识别网。通过联动公安反诈平台，该行已多次在核查中发现可疑情况，均第一时间按流程上报，为案件侦破争取了时间。

履职尽责不止于“堵”，更在于“防”。工行秀屿支行将反诈宣传融入业务办理全流程，等候区的电视循环播放反诈短视频，柜员在办理业务时结合案例讲解“大额取现防骗要点”，针对老年客户还会发放图文并茂的宣传折页，“大妈，您这钱要是给‘网友’转账可千万小心，最近有好多这样的骗局”这样接地气的提醒，让反诈意识走进客户心里。“以前总觉得诈骗离自己远，现在每次来办业务，柜员都会念叨几句，反而更警惕了。”有位常来办理业务的阿姨感慨道。

金融反诈没有“休止符”，只有“进行时”。工行莆田秀屿支行用“三必问”的耐心、“九必查”的细心、全流程宣传的暖心，将履职要求落到实处。下一步，工行莆田秀屿支行将持续优化核查机制，加强员工反诈技能培训，以每一次扎实的业务办理，守护好群众的“钱袋子”。（朱东青）