警银协作保民安 工行莆田公园支行打出反诈“组合拳”护资金

近日，一位中年客户来到工商银行莆田公园支行办理现金取款业务。在柜面取款时，系统预警账户异常需柜面核实，这引起了柜面工作人员的警觉，第一时间启动反诈排查流程，严格落实“三必问、九必查”，详细询问交易对手身份、资金用途及交易背景，逐笔核查账户信息、交易流水、风险等级等关键内容。

在确认该客户可能存在潜在被诈骗的风险后，该行工作人员立即将情况上报至当地反诈中心工作群，为后续预警处置争取了宝贵时间。反诈中心接到报告后，通过大数据分析迅速判定该客户为电信网络诈骗高风险人群。

为避免其财产受损，反诈中心立即指派两名民警赶赴网点，与工作人员核实账户交易细节，进一步掌握风险线索，并向客户开展反诈宣导，结合近期典型诈骗案例，讲解“虚假投资”“冒充客服”等常见诈骗手段的识别方法。

经过民警细致询问和核实，最终确认李先生此次交易为正常资金往来，并未遭遇诈骗。但得知银行和警方为保护其的资金安全所做的努力后，该客户十分感动，表示以前觉得诈骗离自身很远，这次亲身体验到“警银”的“主动防护”，才知道反诈工作这么重要。

此次警银协作，是工行莆田公园支行践行“金融为民”理念、筑牢反诈安全防线的生动实践。未来，该行将持续加强与反诈中心的联动配合，不断优化“排查—上报—处置”全流程机制，通过常态化反诈宣传、精细化账户管理，切实守护好客户的“钱袋子”，为营造安全、稳定的金融环境贡献力量。（工行莆田公园支行供稿）