堵截“洗白”路径 守牢销户关口 农行仙游榜头支行成功识别一起可疑电子钱包注销业务

近日，一位客户前往农行仙游榜头支行营业网点，申请办理电子钱包账户注销业务。受理过程中，网点工作人员严格落实反诈尽职调查要求，围绕账户使用用途、客户职业背景及交易资金流向等核心要素，进行了逐项核实与交叉问询。

客户声称从事电商经营，主营珠子类商品销售。但当工作人员要求其提供经营资质、交易流水、进货单据等佐证材料时，该客户均无法出示，且对日常经营规模、主要交易对手、资金回笼周期等细节描述含糊其词、前后不一。

为防范账户被不法分子利用“销户”通道洗白风险，网点当即中止该笔注销业务，并现场对客户进行反诈警示宣传教育，重点告知出租、出借、违规使用支付账户所承担的法律责任及惩戒措施。同时，网点严格留存相关台账资料，按规定完成风险事件登记与内部上报。

此次成功堵截，及时阻断了一例潜在风险账户通过销户逃避监测的可能，有效维护了金融秩序安全。下一阶段，农行仙游榜头支行将持续强化临柜业务审核力度，定期开展反诈案例复盘与技能培训，不断提升一线员工风险敏感度和识别精准度，切实筑牢金融反诈坚固防线，守护好广大客户资金安全。（黄娟如 颜林仙）