厦门国际银行莆田分行：警银联动开展反诈专题讲座 筑牢员工防诈“内防线”

讲座现场

8月25日晚，厦门国际银行莆田分行邀请凤凰山派出所民警来行，开展《防诈进行时》主题讲座。讲座围绕反诈工作重要意义、当前涉诈案件总体特点，以及跨境投资、网络投资、老年人领取“扶贫金”陷阱等典型诈骗案例进行深入讲解，并重点介绍了警银联动协作机制在涉诈风险识别与处置中的实践应用。

讲座中，民警结合近年来电信网络诈骗案件的新变化、新手法，系统梳理了各类诈骗套路的基本逻辑和识别要点，针对跨境投资类诈骗，重点剖析了以高额回报为诱饵、伪造资质背景的常见手法；针对“约炮”类诈骗，揭示了利用社交软件诱导转账的操作模式；针对网络投资诈骗，分析了虚假平台搭建、前期返利诱骗、后期卷款跑路的完整链条；针对老年人领取“扶贫金”陷阱，讲解了以发放补贴为名骗取个人信息和资金的典型套路。

讲座还就警银联动机制进行了专题讲解，涵盖涉诈账户的快速识别、可疑交易的早期预警、资金拦截的协同处置流程等内容，通过将公安机关在案件侦办中积累的实战经验与银行在日常业务中掌握的资金流动特征相结合，进一步提升了银行一线员工的风险识别能力和应急处置水平。

讲座结束后，厦门国际银行莆田分行结合2026年金融教育宣传周“清朗金融网络 守护安心消费”的主题部署，就金融教育宣传与合规案防工作进行了再强调、再落实，要求全员将反诈意识融入日常业务操作各环节，在服务客户过程中主动做好风险提示，切实守好资金安全关口。

此次警银联动反诈专题讲座，是厦门国际银行莆田分行落实金融消费者权益保护工作、深化警银协作机制的具体举措，通过将公安机关的反诈专业力量引入银行内部培训体系，有效提升了员工对各类诈骗手法的识别能力和应对能力。下一步，该行将持续深化警银联动机制，依托网点厅堂、社区等渠道，面向不同群体开展分层分类的金融知识宣教活动，将反诈知识普及从内部培训延伸至对外服务，不断织密金融安全防护网。（徐美菊 文/图）