建行莆田延寿支行：识破“工具人”取现 成功堵截涉诈资金19.88万元

一次看似平常的大额取现业务，背后却暗藏电信网络诈骗陷阱。近日，建行莆田延寿支行凭借一线员工的高度警觉和成熟的警银联动机制，成功堵截一起涉案资金转移交易，全额截留涉诈资金19.88万元，为外地受害人实现单笔全额挽损，以实际行动诠释了“金融为民”的责任担当。

当天下午，一男子及其配偶来到延寿支行柜台，申请支取现金19万元。受理业务的建行工作人员依规启动大额取现尽职调查流程，在核实客户身份与交易背景时，多个异常信号迅速浮现——该男子年近六旬，户籍地为福州闽侯，其活期存折账户系前一日在闽侯当地建行开立，而第二天便收到来自新疆伊宁市某建材店的一笔19.88万元的转账。

这一“异地新开户、资金快进快出”的特征立即引起工作人员的警觉。更值得怀疑的是，男子声称这笔取现用于“采购床铺货款”，却无法提供任何购销合同或正规凭证，仅出示一张来源不明的手机交易截图，而交易对手据称为近期刚添加的微信好友。

种种迹象指向异常，工作人员第一时间呼叫营运主管林梅琳共同研判，初步判定该笔交易存在较高涉诈风险，并立刻向荔城区反诈中心和辖区派出所报告情况。荔城区反诈中心迅速审查资金流水，发现汇款方账户持有人无法联系，随即让银行工作人员协调账户开户行对账户实施管控。

不久后，民警迅速抵达网点。经警方深入核查，原来该男子轻信所谓的“同舟共济”投资项目，被诈骗分子诱导，专程从福州闽侯赶来莆田，意图取现转移涉案资金。而该笔转账的源头，系新疆伊犁州居民李某遭遇虚假购物类电信网络诈骗后转出的被骗资金，李某累计被骗金额超30万元。

网点拦截的19.88万元，正是受害人被骗的核心涉案资金。次日，在警银双方高效联动处置下，该涉案账户被新疆当地公安部门依法司法冻结，19.88万元涉诈资金全额成功截留，有力斩断了电信诈骗资金转移链条。

此次成功堵截，是建行莆田延寿支行常态化反诈培训、员工风险识别能力与警银联动机制共同发力的成果，也充分展现了基层网点反诈“第一道防线”的坚实作用。下一步，该行将持续深化警银联防联控机制，常态化开展反诈金融知识普及宣传，精准筑牢金融安全防线，全力守护人民群众“钱袋子”，为地方金融稳定和平安建设贡献金融力量。（刘锦婷）