建设银行莆田分行建立反洗钱工作长效机制

东南网莆田9月5日讯 反洗钱工作是商业银行应履行的法定义务，也是服务业务经营、防范风险的有效措施。建设银行莆田分行认真履行反洗钱职责，努力夯实反洗钱工作基础，探索建立反洗钱工作长效机制。

一是明确工作分工，认真履行职责。要求分行相关部门和辖内机构网点在各自职责范围内承担反洗钱工作，并指定专人负责处理日常反洗钱事务，强化条线部门对辖属营业机构网点反洗钱工作的帮扶指导。

二是加大宣传力度，形成工作合力。积极开展“反洗钱宣传月活动”等，通过LED电子屏幕滚放宣传标语、摆放宣传展板、电视播放宣传片、设立反洗钱咨询台、放置宣传手册等，向客户宣传反洗钱知识等形式，营造氛围，收到了较好的宣传效果。

三是加强系统管理，健全内控机制。主要包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、重大可疑交易线索报告制度、客户风险等级分类制度、反洗钱协查制度、反洗钱保密制度、反洗钱宣传培训制度、反洗钱内部监督检查制度、反洗钱报告制度等，并强化检查督促，确保反洗钱工作落到实处。

四是注重日常培训，提升员工素质。定期对员工进行反洗钱业务培训，并从提升从业人员的工作态度和操作技能入手，不断创新培训方式，丰富培训内容，提高培训效果，使员工的业务素质不断提升。

五是严格操作流程，把住洗钱关口。办理业务时，严格审核相关有效证件和资料，确保客户信息内容翔实；密切关注恐怖活动、毒品犯罪、网络犯罪、跨境非法资金流动等当前洗钱和恐怖融资风险的高发领域，加大对跨境交易、网银业务、网络支付、互联网金融等业务的监控。