农行莆田凤凰山支行成功堵截一起“涉诈资金转移”风险案件

自“断卡”行动开展以来，农行莆田城厢支行不断加大可疑交易账户排查力度，持续强化账户风险管理。近日，农行莆田城厢支行下辖营业网点农行莆田凤凰山支行与城厢区反诈中心警银联动协作，成功堵截一起“涉诈资金转移”风险案件，并配合公安机关成功抓获嫌疑人。

据介绍，当天，一名女客户持异地身份证件及银行卡到农行莆田凤凰山支行办理取款业务。经办柜员在受理过程中例行询问客户取款用途及资金来源，并核实流水情况，发现该银行卡交易记录与客户答复不符，遂再次询问客户资金来源。

在交流过程中，柜员发现该客户言语含糊、前后矛盾，并一直通过微信、电话与他人交流，引起柜员的警觉。内勤行长对该客户的账户情况进行查询，发现该银行卡存在先进行小额测试成功后转入大额资金，次日取现等特征，存在较大可疑，于是让柜员稳住嫌疑人，拖延时间，同时迅速报警，并通知保安在网点门口巡视是否有同行人员。

警方迅速赶到后，对该嫌疑人进行问询，嫌疑人对其资金情况仍然无法给出合理解释，警方在网点外还发现并控制该嫌疑人的陪同人员，最终将二人带走调查。

农行莆田凤凰山支行工作人员凭借敏锐的反诈意识、精湛的业务能力，成功堵截了这起风险案件，保障受害群众的资金安全。长期以来，该支行高度重视反诈工作，全方位开展反诈宣传普及防诈知识，持续加大涉案账户的治理和员工反诈知识培训力度，不断提升风险识别和可疑交易拦截能力，密切警银协作，构筑金融反诈安全屏障，守护好群众“钱袋子”。（陈莹）