风险提示｜农行仙游枫亭支行：警惕虚拟货币投资骗局

近期，社会上出现以“高收益、低风险”“稳赚不赔”“国家背书”等为诱饵的虚拟货币投资骗局，部分消费者因轻信此类虚假宣传，不仅血本无归，还陷入法律纠纷。农行仙游枫亭支行提示广大消费者提高警惕，远离虚拟货币投资陷阱。

一、虚拟货币投资骗局主要有以下套路：

1.虚假宣传引诱

以“币圈造富神话”“一夜暴富”“保本保收益”等话术为诱饵，通过社交平台、直播、社群等渠道大肆宣扬虚拟货币投资的超高回报，利用投资者的贪婪心理吸引目标人群。同时，编造“国家支持”“央行合作”等谎言，伪造红头文件或权威背书，骗取投资者信任。

2.伪造平台与币种

搭建虚假虚拟货币交易平台或发行空气币，平台界面看似专业，实则后台数据可被操控。不法分子通过操纵币价，制造“盈利”假象，诱导投资者不断追加投资。部分平台还会以“系统维护”“账户异常”“缴纳保证金”等理由，限制投资者提现。

3.诱导多级分销

以“拉人头返利”“团队计酬”等模式，鼓励投资者发展下线，形成金字塔式的传销结构。投资者不仅投入资金，还会被诱导拉拢亲友参与，一旦资金链断裂，整个传销网络瞬间崩塌，底层投资者血本无归。

4.卷款跑路失联

在骗取大量资金后，不法分子迅速关闭交易平台、清空社群、拉黑联系方式，彻底失联。投资者的资金往往被转移至境外账户，难以追回。

二、一旦参与虚拟货币投资骗局，将面临诸多风险隐患：

1.财产血本无归

虚拟货币并非法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，相关投资交易不受法律保护。一旦平台跑路或项目崩盘，投资者投入的资金几乎无法追回，多年积蓄瞬间化为乌有。

2.个人信用与法律风险

中国明确禁止任何虚拟货币代币发行融资以及交易炒作活动。参与虚拟货币交易炒作，不仅可能违反金融监管规定，还可能沦为洗钱、诈骗、非法集资等犯罪活动的工具，面临行政处罚甚至刑事追责。

3.个人信息泄露

在虚假平台注册时，投资者往往需要提供身份证、银行卡、手机号等敏感信息，这些信息可能被不法分子贩卖或用于其他诈骗活动，导致后续遭受精准诈骗。

三、为保护金融消费者合法权益，在此提示：

1.增强风险意识

牢记“虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全”，任何承诺“高收益、稳赚不赔”的虚拟货币投资，本质都是骗局。面对“一夜暴富”的诱惑，一定要保持清醒，切勿心存侥幸。

2.珍惜个人信用与财产安全

不参与任何虚拟货币代币发行融资及交易炒作活动，不下载、不注册不明来源的交易平台APP，不向陌生账户转账汇款。妥善保管个人信息，切勿因小利而泄露身份证、银行卡等敏感信息。

3.审慎对待“投资”业务

在面临投资需求时，务必选择银行、证券公司、基金公司等持牌金融机构发行的正规金融产品。切勿相信“非正规渠道”“内部消息”“大师荐币”等说辞，拒绝任何“代办”“代投”的诱惑。在签署任何投资协议前，务必仔细阅读条款，明确自身权利义务。

4.遇到可疑情况及时求助举报

目前，中国监管部门正持续加大对虚拟货币交易炒作活动的打击力度。如公众发现有人兜售虚拟货币投资项目，或身边有类似虚拟货币诈骗行为的，一定要坚决拒绝，并及时向金融监管等有关部门举报或向公安机关报案。一旦不慎卷入骗局，要第一时间收集证据，寻求法律帮助，最大程度减少损失。（唐小晖）