工行莆田郊尾支行筑牢金融安全屏障 守护百姓“财富安全”

当前，洗钱犯罪活动手法日益复杂隐蔽，通过虚拟货币交易、地下钱庄周转、贸易背景造假等多种方式，试图将非法所得“合法化”，不仅扰乱金融市场秩序，更危害国家经济安全与社会稳定。金融消费者若缺乏警惕，可能无意间成为洗钱活动的工具或受害者，个人账户安全与合法权益面临潜在威胁。

作为金融体系的重要防线，工行莆田郊尾支行持续深化反洗钱阵地建设。在营业网点醒目位置摆放反洗钱知识宣传折页，以简明语言阐释洗钱危害、常见形式与法律责任，并通过电子显示屏滚动播放警示标语与典型案例，确保到店客户都能接收清晰的风险提示，增强主动防范意识。

在推进反洗钱宣传活动的过程中，该行注重针对性与实效性，开展“分层式”精准宣教，让风险提示更接地气、更入人心：面向老年客户，工作人员结合“非法集资洗钱”“养老骗局转移资金”等案例，讲解不出租、出借个人账户的重要性，提醒他们警惕所谓“高息理财”“代保管资金”等话术陷阱；面向中青年职场人群，工作人员重点解析“兼职跑分”“虚拟币非法交易”“赌博平台资金代收”等新型洗钱手法，强调合法收入、依法纳税的义务；面向个体工商户及企业主，工作人员深入提示“空壳公司开户”“虚假贸易背景”“公转私异常流转”等风险，强化客户身份识别与交易背景审核意识。

同时，该行工作人员结合近期监管通报与真实案例，深入浅出地揭示洗钱行为的演变路径与社会危害，传授识别可疑交易、保护账户信息、配合金融机构尽职调查的方法，助力公众远离洗钱陷阱，筑牢自我保护的第一道防线。

下一步，工行莆田郊尾支行将持续强化反洗钱履职能力，通过网点宣导、“社区+企业”宣传等多种形式，普及反洗钱法律法规与防范知识，进一步优化客户身份识别机制，提升异常交易监测与报告效率，以更扎实的风控措施、更专业的金融服务，切实守护人民群众的“财富安全”，维护清朗金融环境。（陈鑫慧）