以案说险｜厦门国际银行莆田分行：虚拟货币高收益？当心后台操控的假平台掏空钱袋子

近年来，虚拟货币、区块链、元宇宙等概念受到广泛关注，不法分子假借金融创新、数字货币等名义，以高额回报为诱饵设下骗局。一些虚假交易平台通过操纵后台数据、伪造盈利假象，诱导投资者不断投入，最终卷款失联。本期以案说险，带您识破虚拟货币投资骗局的真面目。

案例回顾

投资者周先生经网友介绍加入一个投资交流群。群内有自称专家的老师频繁推荐某虚拟货币交易平台，声称该平台持有境外金融牌照，投资虚拟币可获得数倍甚至数十倍回报。群内不断有人晒出高额盈利截图，气氛热烈。周先生起初小额试水，成功提现后逐步加大投入。几个月后，当他累计投入数十万元要求大额提现时，平台以系统维护、账户异常等理由拒绝，随后平台关闭、群组解散，周先生资金血本无归。经查，该平台并无真实交易，所谓虚拟货币和盈利数据均为后台随意修改的数字假象。

案例分析

不法分子的套路清晰可见：

第一，伪造资质打造专业假象。不法分子对外宣称平台在境外注册、持有金融牌照，伪造交易K线图，虚构交易品种，塑造专业合规形象，投资者仅凭这些虚假宣传便误以为是正规平台。

第二，专家话术与托儿配合诱导。群内老师频繁推荐，安排人附和晒单，营造轻松盈利的氛围，投资者在从众心理驱使下逐步放松警惕，跟随所谓专家操作。

第三，小额返利放长线钓大鱼。初期允许小额提现，让投资者尝到甜头，一旦大额资金投入，平台便操控数据制造亏损或直接关闭，投资者血本无归。

第四，资金脱离监管难以追回。虚拟货币交易具有匿名性、跨境性等特征，在我国不受法律认可，资金转入境外或私人账户后脱离监管，一旦平台跑路，损失几乎无法挽回。

风险提示

面对虚拟货币投资骗局，厦门国际银行莆田分行提醒广大投资者：

第一，认清虚拟货币非法定货币本质。虚拟货币不由货币当局发行，不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动，不受法律保护，由此引发的损失由参与者自行承担。

第二，对高收益承诺保持高度警惕。凡是宣称稳赚不赔、高额返利的虚拟货币投资项目，基本可以判定为骗局。投资者应树立正确投资理念，切勿被短期高收益蒙蔽。

第三，选择正规投资渠道。投资理财请选择银行、持牌券商等正规金融机构，不点击不明链接下载APP，不向个人账户转账代购虚拟货币。

第四，发现异常及时报警。如不慎陷入骗局，务必妥善留存聊天记录、转账凭证等证据，第一时间向公安机关报案，并联系银行采取账户保护措施。（徐美菊）